La presente información acerca de fondos mutuos es provista a Pershing LLC por Lipper Analytical Services y Morningstar, Inc.. A pesar que creemos que los datos son confiables, no podemos garantizar su integridad o aplicabilidad para propósito alguno.
Resultados de fondos indican rendimiento precedente, tan sólo por los períodos indicados y no predicen beneficios futuros. Precios de acciones y utilidades fluctúan de modo que una inversión puede valer, a su redención, más o menos que su costo original. Asimismo, planes periódicos no aseguran ganancia, ni tampoco protegen contra pérdidas en mercados declinantes.
Para algunos fondos, el administrador puede haber resignado, durante un cierto período, a todos o a parte de los honorarios, que tendrían el efecto de incrementar las utilidades anuales del fondo. Si tales honorarios fueran facturados en el cálculo del rendimiento del fondo, las utilidades anuales del fondo serían inferiores. Ud. debe considerar el efecto de honorarios resignados al evaluar el rendimiento del fondo debido a que no hay garantía de que esos honorarios serán resignados en el futuro. Ud. puede determinar si un administrador ha resignado a algunos honorarios leyendo el prospecto.
El rendimiento es calculado por Lipper Analytical Services basados en el retorno Annual total retorno por 1, 5, y 10- períodos anuales, tal como en el trimestre calendario más reciente.
NetExchange Client Carga honorarios de transacción sobre la compra de algunos fondos mutuos y redenciones que no se reflejan en los datos del rendimiento de Fund Center. Si estos honorarios fueran facturados como parte de los datos de rendimiento, los resultados del fondo serían inferiores.
Como accionista de un fondo mutuo. Ud. puede recibir dividendos sujetos a impuesto (sujetos a impuesto como ingresos ordinarios) y capital de ganancias. Una vez pagos impuestos a la renta, sus retornos sobre inversiones pos -impositivas serán inferiores a sus retornos sobre inversiones pre-impositivas.
Algunos de los fondos listados en FundCenter invierten en valores internacionales, que pueden suponer riesgos diferentes a los de las inversiones en los E.U. Tales riesgos incluyen inestabilidad política y económica, honorarios fluctuantes de intercambio de moneda, impuestos extranjeros y diferencias en las normas financieras y contables. Si considera Ud. una inversión en un fondo internacional o global, asegúrese de prestar atención a esos riesgos.
NetExchange Client puede clasificar en categorías las descripciones de los objetivos de los fondos para claridad de presentación, utilizando como línea directiva las categorías de Lipper Analytical Services. Una vez asignados por NetExchange Client, a una categoría, los fondos no se re clasifican sin una evidencia clara de modificación de política en la gestión de portafolio, según lo reportado por Lipper Analytical Services.
La falta de mención o clasificación en categorías de un fornido de un fondo o una familia de fondos en FundCenter debe ser interpretada como una recomendación de tales inversiones por NetExchange Client.
No todos los fondos en FundCenter están registrados para la venta en todos los estados. Consulte el prospecto con respecto a la disponibilidad de fondos específicos en su estado.
El rendimiento pasado no garantiza los resultados futuros. El retorno sobre la inversión y el valor principal de la inversión fluctuarán de tal forma que las acciones del inversor, al ser redimidas, tengan un valor superior o inferior a su costo original. El rendimiento actual puede ser inferior o superior a los datos de rendimiento cotizados.
Previa inversión en un fondo mutual, Ud. debe leer, comprender y aceptar los términos del prospecto. Para una información más completa, inclusive modificaciones y gastos, llame your financial institution. Lea el prospecto detenidamente previa inversión o remesa de dinero.
