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- FAMILIAS DE FONDOS
- Una empresa de gestión de inversión ofreciendo fondos con numerosos objetivos. Familias de fondos permiten a menudo a los inversores a transferir dinero entre fondos con un cargo nominal o sin cargo alguno. De esta manera, un inversor con acciones en un fondo de crecimiento podría transferir todo o parte de su activo a otro fondo sin pagar un nuevo cargo de venta si cada uno de esos fondos es administrado por una única firma de inversión.
- FECHA DE COMIENZO
- La fecha en que un fondo fue inicialmente puesto a la disposición de los inversores.
- FECHA DE LIQUIDACIÓN
- La fecha acordada entre las partes de una transacción para pagos de fondos y envío de valores.
- FECHA DE PAGO
- El día en que un fondo mutuo paga dividendos o distribuciones de ganancias de capital a sus accionistas.
- FECHA DE REGISTRO
- La fecha en la cual un accionista debe poseer oficialmente acciones para recibir el dividendo declarado de la empresa o para votar sobre asuntos de la empresa.
- FECHA DE TRANSACCIÓN
- La fecha en que se conduce la compra o la redención de las acciones de un fondo mutuo.
- FECHA DE VENCIMIENTO
- La fecha en ala que la suma del capital de un bono será pagada en su integridad.
- FECHA EX-DIVIDENDO
- La fecha en que el valor de los activos netos de un fondo decaerá en la suma igual a la distribución de dividendos o de capital de ganancias. La fecha ex-dividendo es generalmente el día posterior a la fecha del registro.
- FONDO A CORTO PLAZO
- Un fondo que invierte principalmente en valores con vencimiento en menos de un año Fondos a corto plazo incluyen todos de mercados de divisas gravados por impuestos y no gravados por impuestos (también conocidos como bonos municipales a corto plazo).
- FONDO BALANCEADO
- Un fondo con un doble objetivo de inversión, crecimiento a largo plazo e ingreso, por intermedio de inversión en ambos, acciones y bonos. Típicamente, la razón acciones / bonos es del orden de 60%/40%. Esta diversificación amplía aún más la diversificación entre clases de valores y tiende a reducir el riesgo.
- FONDO CLÓNICO
- Un fondo iniciado para dar la imagen de un fondo cerrado. Por ejemplo, los gestor de fondos de inversión pueden decidir cerrar un fondo que ha crecido tanto que se ve imposibilitado de continuar estableciendo posiciones en valores menores. Entonces, podrían botar un fondo nuevo en la imagen del fondo cerrado. Mientras que ambos fondos tendrían el mismo objetivo de inversión, generalmente serán operados por administradores diferentes e investirán en valores diferentes.
- FONDO CON OBJETIVO A VENCIMIENTO
- A Un fondo que invierte principalmente en valores cupones cero del Tesoro de los E.U., o en valores del gobierno de los E.U. cuyo rendimiento iguala cupones, que apuntan a vencer en un año especifico.
- FONDO CON TRIPLE EXENCIÓN DE IMPUESTOS
- Un fondo mutuo cuyos dividendos e intereses están exentos de impuestos a la renta federales, estatales y locales, para los residentes de un estado en particular.
- FONDO DE ACCIONES ORDINARIAS
- Un fondo que invierte principalmente en acciones comunes. Los objetivos de fondos de acciones ordinariaspueden variar ampliamente.
- FONDO DE ALTO RENDIMIENTO CORRIENTE
- Un fondo que busca proveer un rendimiento corriente relativamente alto. Fondos de rendimiento corriente alto tienden a invertir principalmente en acciones de ingreso fijo de menor grado, sin ninguna cualidad o restricción de vencimiento.
- FONDO DE BONOS
- Un fondo que invierte principalmente en bonos, tanto si son emitidos por corporaciones, municipalidades, o el gobierno de los E.U., y por agencias relacionadas. Fondos de bonos generalmente enfatizan ingreso con prioridad a crecimiento, y pueden generar ingresos gravados o exentos de impuestos.
- FONDO DE BONOS BASURA
- Un fondo que invierte principalmente en bonos de baja evaluación (BB o más bajo por Standard & Poor's Corporación y Ba o más bajo por Moody's Investor Service), también referidos como bonos Basura. Fondos de bonos Basura generalmente buscan retornos altos y tienden a ser una de las inversiones más arriesgadas en bonos de fondo.
- FONDO DE BONOS DE ALTO RENDIMIENTO
- Un fondo que invierte principalmente en bonos de alto rendimiento referidos asimismo como bono chatarra. Bonos de alto rendimiento generalmente buscan retorno altos y tienden a ser una de las inversiones más arriesgadas en bonos de fondos.
- FONDO DE BONOS DE INVERSIÓN A PLAZO INTERMEDIO
- Un fondo que invierte principalmente en valores de ingreso fijo gradual con promedio de vencimiento de cinco a diez años.
- FONDO DE BONOS EXIMIDO DE IMPUESTOS
- Un fondo que invierte en bonos municipales. Mientras que inversores no pagan impuestos federales a la renta sobre los ingresos de estos fondos, es posible que estén sujetos a impuestos estatales o locales.
- FONDO DE CAPITALIZACION MEDIANA
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas con una capitalización de mercado mediana.
- FONDO DE CIENCIA & TECNOLOGIA
- Un fondo que invierte principalmente en empresas involucradas en ciencia y en industrias tecnológicas.
- FONDO DE CRECIMIENTO
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas a las cuales se les anticipa un crecimiento significantemente más rápido en sus ganancias a largo plazo que las del mercado en general (tal como lo representa el índice S&P 500 Index). En general, fondos de crecimiento buscan ganancias de crecimiento de capital mas que de ingresos de dividendos.
- FONDO DE CRECIMIENTO DE PEQUEÑAS EMPRESAS
- Un fondo que busca crecimiento de capital agresivo invirtiendo principalmente en acciones de relativamente pequeñas empresas con potencial para un crecimiento rápido.
- FONDO DE CRECIMIENTO E INGRESO
- Un fondo que busca proveer ganancia de capital y un flujo den ingreso. Esto se logra invirtiendo principalmente en acciones ordinarias de empresas que no solo tienen un valor por acción en auge sino también sólidos antecedentes de pago de dividendos.
- FONDO DE DOBLE PROPÓSITO
- Un fondo limitado que ofrece dos clases de acciones en cantidades aproximadamente iguales. Una clase (acciones de ingreso) le corresponde todo el ingreso del portafolio del fondo (por ejemplo: dividendos de inversiones). La otra clase (acciones de capital) le corresponden toda la apreciación de capital de las tenencias del fondo. Al ser establecido un fondo de doble propósito, se prefija una fecha en la cual el fondo será liquidado. En esa fecha los accionistas de ingreso reciben preferencia hasta el valor de sus acciones y accionistas de capital reciben todo el resto.
- FONDO DE EXISTENCIAS
- Un fondo que invierte principalmente en acciones.
- FONDO DE FONDOS
- Un fondo que invierte únicamente en acciones de otros fondos de inversión. Fondos de fondos fueron populares durante los años 1960 pero subsecuentemente su popularidad decayó en las preferencias de la mayoría de los inversores.
- FONDO DE FUTUROS
- Un fondo mutuo que usa futuros para compensar riesgos de inversión. Por ejemplo el gestor de fondos de inversión preocupado/a por precios de acciones en bajada puede equilibrar sus tenencias comprando una opción a precio fijo de algunas acciones. Opciones a precio fijo, opciones de compra y de venta a corto son herramientas de compensación ampliamente utilizadas por administradores de fondos de existencias. Compensación es también ampliamente utilizada en fondos internacionales que intentan traer a mínimo riesgos de divisas. El prospecto de un fondo revela si un fondo esta o no involucrado en compensación.
- FONDO DE INDICE
- Un fondo que invierte en una colección de valores que corresponden a un índice de base amplia (NOTA: No es posible para inversores que presentemente invierten en un índice actual, tal como el S&P 500). En general, fondos de índice buscan el mismo retorno o un retorno ligeramente mejor que el índice del que son imagen. Fondos de índice suelen cargar bajos gastos administrativos.
- FONDO DE INDICE DE CRECIMIENTO
- Un fondo que invierte principalmente en acciones en auge incluidas en un de los mayores índices sin gestión. Fondos de índice de crecimiento buscan lograr el rendimiento del índice objetivo.
- FONDO DE ÍNDICE S&P 500
- Un fondo que invierte principalmente en acciones incluidas en el índice de S&P 500 Index. A veces referidas como títulos "de primera fila" ("blue-chip"), que tienden a ser de grandes empresas bien establecidas.
- FONDO DE INGRESO
- Un fondo que invierte principalmente en valores de ingreso fijo y/o acciones de alto rendimiento. En general un fondo de ingreso busca proveer ingreso corriente mas que apreciación de capital.
- FONDO DE INGRESO DEL GOBIERNO
- Un fondo que invierte principalmente en valores gubernamentales de ingreso fijo, incluso bonos del Tesoro de los E.U. y notas, y valores con respaldo hipotecario garantizados por el gobierno federal. Dada la alta calidad de sus portafolios, fondos de ingreso gubernamentales tienden a ser menos arriesgadas que otros fondos, pero también ofrecen menos rédito. En general fondos de ingreso nacional buscan proveer ingreso corriente sobre crecimiento de capital.
- FONDO DE INVERSIÓN
- Una empresa de inversión que alía dinero de accionistas y lo invierte en una variedad de valores que incluyen: acciones, bonos e instrumentos monetarios de Mercado. Estos ofrecen capitalización, ingreso o ambos, y la oportunidad de invertir en todo lo imaginable, desde en un país o en una industria hasta en los mismos movimientos de mercados.
- FONDO DE INVERSION A PLAZO INTERMEDIO DEL GOBIERNO DE LOS E.U.
- Un fondo que invierte principalmente en valores de ingreso fijo garantizados por el gobierno con promedio de vencimiento de cinco a diez años.
- FONDO DE INVERSION A PLAZO INTERMEDIO DEL TESORO DE LOS E.U.
- Un fondo que invierte principalmente en Notas de Débito del Tesoro de los E.U., notas y bonos con promedio de vencimiento de cinco a diez años.
- FONDO DE INVERSIÓN LIMITADO
- Un fondo que ofrece un número limitado de acciones. Las acciones de fondos limitados, que típicamente están listadas en bolsas de valores principales, y son compradas y vendidas por intermedio de corredores. El precio de las acciones es determinado por las presiones de oferta y demanda mas bien que por el valor de sus activos fundamentales.
- FONDO DE INVERSIÓN SIN COMISIONES NI INTERMEDIARIOS
- Un fondo que vende sus acciones directamente a inversores sin un cargo de venta.
- FONDO DE LA CUENCA DEL PACIFICO
- Un fondo que invierte primariamente en acciones de empresas localizadas en la cuenca del Pacifico, que incluye a Australia, Hong Kong, Japón, Malasia, Nueva Zelandia, Singapore, y Taiwan.
- FONDO DE MERCADO MONETARIO
- Fondos de mercado de divisas buscan mantener un valor de activo propio estable invirtiendo a corto plazo valores avaluados de alto grado vendidos en el mercado de divisas. Esos son generalmente los valores mas seguros y más estables disponibles, incluyendo notas del Tesoro, certificados de deposito y papel comercial. Fondos de mercado de divisa limitan el vencimiento promedio de su portafolio a 90 idas o menos. Buscan generar ingreso mensual, y a mantener estable un $1.00 por valor de acción del activo propio neto. Algunos fondos de mercado de divisas ofrecen privilegios de emisión de cheques. Generalmente no se cargan honorarios por comprar o redimir acciones en un fondo de mercado de divisas. Hay varios tipos diferentes de portafolio disponibles: Gravables por impuestos, gubernamentales gravables por impuestos, y eximidos de impuesto nacional y estatal.
- FONDO DE METALES PRECIOSOS
- Un fondo que busca un incremento en el valor de sus tenencias invirtiendo al menos dos tercios de su portafolio en valores asociados con oro, plata y otros metales preciosos. También conocidos como "fondos de oro"
- FONDO DE OPCIONES
- Un fondo que trata opciones para incrementar el valor de sus acciones. El fondo puede ser tanto conservativo como agresivo. Un fondo conservativo, comúnmente denominado "fondo de ingreso de opción" ("option income fund")puede comprar acciones e incrementar las ganancias de los accionistas por medio del premio ganado inscribiendo opciones en el portafolio. Un fondo agresivo, comúnmente denominado "fondo de crecimiento de opciones" ("option growth fund,"), puede comprar opciones en acciones que el Gestor de fondos de inversión cree que serán atractivas o que subirán abruptamente a plazo inmediato.
- FONDO DE ORO
- Un fondo que invierte principalmente en valores asociados con oro, incluso minería de oro, refinado e incumbencias de producción. Fondos de oro son también referidos como fondos de metales preciosos.
- FONDO DE RECURSO NATURALES
- Un fondo que invierte principalmente en valores de empresas que poseen, procesan, transportan o comercializan recursos naturales, que pueden incluir metales, minerales y productos forestales.
- FONDO DE SUBVENCIONES PÚBLICAS
- Un fondo que invierte primariamente en valores emitidos por empresas de la industria de servicios públicos (energía, agua, etc.).
- FONDO DE TECNOLOGÍA
- Un fondo que invierte principalmente en las acciones de empresas involucradas en la industria de tecnología.
- FONDO DEL TESORO DE LOS E.U.
- Un fondo que invierte primariamente en instrumentos financieros emitidos o garantizados por el Tesoro de los E.U. o por sus agencias.
- FONDO DOBLEMENTE EXENTO DE IMPUESTOS.
- Un fondo que invierte en bonos exentos de impuestos de emisores de un estado individual. El ingreso de un fondo de doblemente exento de impuestos esta libre de impuestos a la renta federales y estatales para inversores residentes del mismo estado que el emisor de los bonos. Fondos doblemente exentos de impuestos han sido populares en particular en los altamente gravados estados de California y Nueva York. Fondos doblemente exentos de impuestos están sujetos, a menudo a Impuesto Mínimo Alternativo (AMT- Alternative Minimum Tax). Los cálculos de porcentaje de AMT a los propósitos de impuesto a la renta están disponibles cada fin de año conectándose al fondo directamente.
- FONDO GENERAL DE BONOS MUNICIPALES
- Un fondo que invierte principalmente en bonos emitidos por municipalidades de todo el país, y que generan ingreso exento de gravamen de impuesto federal al ingreso.
- FONDO INMOBILIARIO
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas que participan en la industria inmobiliaria, tales como consorcios de inversión hipotecarios e inmobiliarios pero no de bienes raíces propiamente dichos.
- FONDO DE RECURSO NATURALES
- Un fondo que invierte principalmente en valores de empresas establecidas fuera de los Estados Unidos. En General inversión internacional no solo ofrece diversificación y posibilidades de altos retornos, pero también involucra riesgos especiales, tales como inquietudes de divisas, y cambios rápidos en los escenarios políticos.
- FONDO LATINO AMERICANO
- Un fondo que invierte principalmente en los valores de empresas en países Latino Americanos.
- FONDO MUTUO
- Una empresa de inversión que combina el dinero de miles de personas y lo invierte en una variedad de valores en un esfuerzo de lograr un objetivo especifico con el transcurso del tiempo. Fondos mutuos ofrecen beneficios de diversificación de portafolio (que provee mayor seguridad y volatilidad reducida), administración profesional, y pronta disposición de volver a comprar sus acciones al valor corriente del activo neto. Todo prospecto de un fondo detalla la Información acerca de sus objetivos, honorarios, la empresa administradora, y más.
- FONDO MUTUO GLOBAL
- Un fondo mutuo que invierte por doquier en el mundo entero, incluso en los E.U. La inversión puede ser tanto en acciones como en bonos de fondo.
- FONDO SECTORIAL
- Un fondo que invierte principalmente en empresas involucradas en un segmento especifico de inversión. Fondos de sector involucran mas riesgo, pero pueden ofrecer retornos potenciales mayores que aquellos que diversifican sus portafolios. Por ejemplo, un fondo de sector puede limitar sus tenencias a valores de un país o región geográfica en particular, o puede especializarse en los valores de empresas relacionadas con energía, o en empresas que producen metales preciosos.
- FONDOS DEL PACIFICO EX-JAPÓN
- Un fondo que invierte primariamente en acciones de empresas cuyos mercados de trata principales u operaciones se concentran en la región del Pacifico (piases asiáticos inclusive), y que específicamente no invierten en Japón.
- FONDOS A LARGO PLAZO
- Todos los fondos que no sean fondos a corto plazo (es decir, fondos de mercados de divisas).
- FONDOS ASIATICOS
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas localizadas en Asia. Estos fondos apelan a inversores que creen que Asia representa potencialmente un área de crecimiento y desean capitalizar sobre ese crecimiento.
- FONDOS DE VALORES CONVERTIBLES EN ACCIONES
- Un fondo que invierte principalmente en bonos convertibles y/o en acciones convertibles preferidas
- FONDOS DE ACCIONES DE ENERGIA
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas en el negocio de energía.
- FONDOS DE ACCIONES EUROPEAS
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas de Europa occidental.
- FONDOS DE APRECIACIÓN DE CAPITAL
- Un fondo que invierte ante todo en acciones ordinariasque el administrador cree que proveerán un máximo de apreciación de capital. Fondos de apreciación de capital recurren frecuentemente a técnicas agresivas de inversión, tales como un rápido ciclo de compra y venta del portafolio, apalancamiento, e inversiones en valores no registrados, para conseguir sus objetivos.
- FONDOS DE ASIGNACIÓN DE ACTIVOS
- Un fondo que invierte en una variedad de clases de valores, incluso acciones y bonos domésticos y extranjeros, instrumentos monetarios de Mercado, metales preciosos y propiedad inmobiliaria. Algunos fondos de asignación de activos mantienen una adjudicación relativamente fija entre las clases de activos, mientras que otros alteran la mezcla activamente, de acuerdo a las fluctuaciones del Mercado.
- FONDOS DE BONOS DE EMPRESA
- Un fondo que invierte principalmente en bonos de empresas. Generalmente, fondos de bonos de empresas buscan ingresos sobre crecimiento de capital.
- FONDOS DE BONOS MUNICIPALES DE UN ESTADO
- Estos fondos invierten en bonos emitidos por municipalidades y todas se hallan en un estado en particular. Residentes de tal estado ganan ingreso que esta eximido de impuestos a la renta federales, estatales y aveces municipales.
- FONDOS DE CRECIMIENTO AGRESIVO
- Un fondo con Objetivo de inversión de crecimiento rápido de capital. Fondos de crecimiento agresivo generalmente incluyen fondos que invierten en empresas menores, fondos que invierten pesadamente en una industria individual y fondos que emplean técnicas de inversión mas arriesgadas tales como aplicación de leverage (palanca financiera) y venta a corto.
- FONDOS DE INGRESO DE FONDOS PROPIOS
- Un fondo que busca proveer un ingreso corriente relativamente alto y crecimiento de ingreso invirtiendo una gran porción de su activo propio en acciones.
- FONDOS DE MERCADOS EMERGENTES
- Un fondo que invierte principalmente en acciones con empresas en, o que conducen negocios en países y mercados emergentes. Fondos de mercados emergentes tienen a menudo objetivos de inversión a largo plazo y son generalmente considerados fondos de acciones agresivos.
- FONDOS DE PORTAFOLIO FLEXIBLE
- Un fondo que puede invertir en acciones bonos y efectivo en toda proporción que el administrador considere apropiada, proveyendo al administrador total flexibilidad para conseguir un máximo de retornos. Fondos de portafolio flexible se denominan a veces fondos de adjudicación.
- FONDOS DE SALUD Y BIO TECNOLOGIA
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas en la industria medica.
- FONDOS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Un fondo que invierte principalmente en acciones de empresas involucradas en la provisión de servicios financieros, incluso bancos, empresas financieras y firmas de seguros y valores o de corretaje de acciones.
- FONDOS DE VALORES AMBIENTALES
- Un fondo que invierte principalmente en valores emitidos por empresas relacionadas con el medio ambiente. Estas incluyen empresas involucradas en el tramiento de desperdicios azarosos, reciclaje de desperdicios y otras áreas relacionadas.
- FONDOS ETICOS
- Un fondo que invierte únicamente en acciones de firmas que cumplen con ciertos estándares sociales. Por ejemplo, un fondo ético puede excluir acciones de empresas que es sabido que practican discriminación, que operan en ciertos países, o que producen ciertos artículos como sea alcohol, tabaco, o armas nucleares.
- FONDOS GARANTIZADOS AL VENCIMIENTO
- Un fondo que invierte para proveer un retorno de inversión garantizado al vencimiento (períodos prefijados). Para conseguir su objetivo de inversión, un fondo garantizado al vencimiento invierte una porción de sus activos en cupones cero que son valores del Departamento del Tesoro de los E.U. mientras que el resto es invertido en acciones que el administrador cree que proveerán crecimiento de capital e ingreso a largo plazo.
- FONDOS GENERALES DE BONOS
- Un fondo que invierte en bonos sin ninguna restricción en calidad o al vencimiento.
- FONDOS POR PAÍS
- Un fondo que invierte principalmente en valores de un país individual. En algunos casos, fondos por país invierten también en valores fuera del país individual si se prevé que aquellos valores serán beneficiados por crecimiento en aquel país.
- FONDOS SERIALES
- Fondos que están organizados con portafolios separados de valores, cada uno con su propio objetivo de inversión.
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